我司同事亲历故事,看看美国的家庭理财投资者是如何使用买方投资顾问的,很有趣的一篇中美买方顾问财富管理经历分享 。
作者江恩平
背景:美国宾夕法尼亚州立大学的精算数学、商科双学士,曾在美国有保险精算从业经历,曾在美国洛杉矶就职于财富管理咨询机构,曾在国际商业学术会议AIB发言并发表论文参与过洛杉矶市议员竞选团队,负责南帕萨迪纳地区的经济和社区发展数据分析 。
正文我从宾夕法尼亚州立大学精算数学专业毕业快2年了,有一段精算工作的从业经历,后来因为想更多地和人沟通交流,我加入了一家洛杉矶的财富管理咨询公司 。再后来处于职业发展长期规划和家人的原因,我回到了北京 。今天就和大家分享一下在美国和中国财富管理公司工作的经历 。
开始之前,先跟大家说一个有趣的事儿,就是我自己是怎么接触到财富管理这个行业,然后产生兴趣的 。
马桶坏了……然后我听说了财富管理(当时我正在准备精算考试,逮谁都问问保险的事,于是换马桶的间隙……)
我:大爷,您都买过什么保险啊?
大爷:寿险,其他的还有别的我就不知道了
我:都是您家人帮您买的吧?
大爷:不是,我有代理人帮我管着
【程序员养柯基】我:那您平时买股票吗?
大爷:我也不管这个,都归代理人管,我只管通水管,挣钱就行了
咱们说有句话叫时运不济,命途多舛说的就是我 。我之前在大学有一个冬天,天气特别冷,我回家就发现家里的狗
(我在美国读书时养的柯基,叫Melo,现在也随我一同回了国内加入了中国国籍)
把房间糟蹋的特别严重,我就去收拾房间,然后就把纸啊什么的丢进马桶了,但是呢,就发生了图片上的这一幕,马桶堵了!我可以叫人来修,但是美国的人力真的是特别贵,我就决定自己弄个工具来修马桶,结果真的是倒霉,工具也卡住了,不得不再叫师傅来修,然后就出现了,图中我跟这个大爷沟通的这段细节 。
然后修厕所的大爷,他过来之后说这必须得换个新的,直接就给我换了个新的,然后最终我花的钱是一开始我直接叫他来修的10倍 。在修马桶的间隙,我就跟这个师傅聊天,我就问他说有没有接触保险?因为之前正好在准备精算考试,就问他保险的事,问他有没有投资,他就跟我说,他这所有的事他都不知道,都是家里的代理人,相当于他家庭的顾问给他来打理的 。
通过我自己这一段经验,我总结出来这么两个事 。任何人他只要做自己专业的事就行了,我精算学得很好,但自己去修马桶还是让我损失了比直接叫维修工人高10倍的金钱,我相信自己不傻,如果勤加练习肯定能习得修马桶技能专精,但是我的时间精力有限,还是放在自己更擅长/喜爱/或者挣得更多的工作上;第二就是财富管理真的是大众需求,水管工其实是一个典型的跟金融一点关系都没有的工作,很平凡,也不是高薪职业,但依然需要家庭财富顾问,那跟这工作内容差不多的,程序员、艺术家等等,这些人他们都是需要金融服务的,他们需要顾问的角色帮助他们在自己财务上去做决策,财富管理的结果好坏对他们未来生活、养老的影响非常大 。
![程序员养柯基](http://img.gansulong.com/230124/025F95205-0.jpg)
文章插图
这件事在一定程度上影响了我促使进入财富管理这个职业道路 。
![程序员养柯基](http://img.gansulong.com/230124/025Fa407-1.jpg)
文章插图
今天见了我的顾问JR,回顾了我的投资计划过去半年的表现 。他花时间帮我回顾了最初的操作、解释了迄今为止的进度并解答了我的问题 。我们也一起看了对于接下来几个月的预测和我们的期待是怎样的 。
- 理论尺寸和基本尺寸 尺寸相关理论有哪些
- 社会保险基金管理局给我转账 社会保险基金管理局有窗口业务吗
- 路基标高和路面标高 路面标高怎么现场标记
- 兰博基尼跑车,兰博基尼跑车型号
- 生病的柯基犬如何喂养
- 为什么女生不能养柯基
- 养柯基与萨摩耶哪个血统好
- 二个月柯基犬如何饲养
- 养柯基一个月的费用
- 养柯基需要买什么用品