美国投资公司协会 _生活百科

美国投资公司协会【美国投资公司协会】美国投资公司协会(ICI -- The Investment Company Institute），是美国投资公司的协会机构。1940年，美国投资公司协会成立于纽约，当时名称为国家投资公司委员会（National Committee of Investment Companies），1941年更名为国家投资公司协会（NAIC -- National Association of Investment Companies ）于1959年召开第一届成员大会。1961年改称现名，即投资公司协会（加美国以示区别）。成员单位（截至2006年4月1日）包括8606只共同基金、 653只封闭式基金、160只外汇基金以及5家单位信託投资公司。
基本介绍中文名：美国投资公司协会
外文名：(ICI -- The Investment Company Institute
总部：纽约
成立日期：1940年
宗旨：支持建立行业良好的社会信誉
宗旨支持建立行业良好的社会信誉（核心）保障基金、投资者、投资顾问等的利益提高公众对于投资基金和投资公司的认识职能美国投资公司协会成立于1940年。美国投资基金业在经历了1929年世界性经济危机打击后。无论是基金业本身还是投资者都迫切需要建立行业组织以及对投资活动进行规範和自律。1940年10月。参与起草1940年<投资公司法>的基金业代表成立了投资公司全国委员会，并在证券交易委员会的协助下制定了基金业的行业规划和共同守则。该委员会即投资公司协会的前身。投资公司全国委员会在1941年10月改名为“全国投资公司协会”，1961年改为现在的名称——投资公司协会。投资公司协会是一个自律性质的非营利组织，其宗旨是使投资基金交易公正进行，保护投资者的利益，促进投资基金业的健康发展。(1)投资公司协会参与有关投资公司的立法，监督州和联邦有关的立法，作为基金业与证券交易委员会的联繫人，在新的有关投资公司的立法出台前及时反映投资基金业的意见，使得新的法案充分考虑投资基金业的特点，保证投资基金业的稳定发展。(2)收集投资基金业的业务数据；定期製作关于股票交易和基金投资的投资预测报告，确立投资基金业在全都金融业中的地位；收集有关基金投资者组成情况的资料，以利于分析投资者的需求状况和投资基金制定行销计画。(3)负责公开信息和辅导材料的製作和发放，及时向协会会员、证券经纪商和传播媒介报告协会的重要活动和投资基金业发展的重要事项。(4)向公众传播投资基金知识，介绍投资于投资基金的办法，宣传投资基金的好处。(5)通过组织和宣传手段，严格执行法规，以保持和提高投资基金业务的良好发展。分类依据基金投资目标和投资策略的不同，美国投资公司协会对美图投资基金进行了详细划分：股票基金1．积极成长型基金(Aggressive Growth Funds)：主要投资于具有资本增值潜力的小盘、成长型公司的股票。2．新兴市场股票基金(Emerging Market Equity Funds)：主要投资于世界上新兴地区公司的股票。3．全球股票基金(Global Equity Funds)：主要投资于全球範围内(包括美国)公司的股票。4．成长和收入型基金(Growth and Income Funds)：目标是兼顾长期资本增值与稳定的股利收入。为了达到这一目标，基金一般投资于那些运转良好，同时具备良好股利收入和未来成长性的公司。5．成长型基金(Growth Funds)：主要投资于具有资本增值潜力的已经运转良好的公司。这种基金追求资本增值而不是稳定的股利收入。6．收入型股票基金(Income Equity Funds)：主要投资于能每年产生可观股利收入的股票。资本增值不是其投资目标。7．国际股票基金(International Equity Funds)：将不少于三分之二的资金投资于美国以外国家和地区的股票。8．地区股票基金(Regional Equity Funds)：投资于世界上特定地区公司的股票，例如欧洲、拉美、太平洋地区。9．部门股票基金(Seclor Equity Funds)：通过投资于特定领域或行业的股票达到资本增值的目的，比如金融行业、健康医疗、自然资源、高新技术或公用事业。债券基金1．一般型企业债券基金(Corporate Bond-general Funds)：通过将不少于三分之二的资金投向企业债券来谋取每年高水平的现金收入。对所持有的企业债券，它没有严格的平均到期日要求。2．中期企业债券基金(Corporate Bond-intermediate-term Funds)：通过将不少于二乏分之二的资金投向企业债券来谋取每年高水平的现金收入。它持有的企业债券平均到期日是5～10年。3．短期企业债券基金(Corporate Bond-short-term Funds)：通过将不少于三分之二的资金投向企业债券来谋取每年较高水平的现金收入。它持有的企业债券平均到期日是1～5年。4．一般型全球债券基金(Global Bond-general Funds)：投资于世界範围的债券，没有明确的平均到期日限制。该种基金大约有25%的资金投资在美国本土。5．短期全球债券基金(Global Bond-short-term Funds)：投资于世界範围的债券，平均到期日为1～5年，该种基金大约有25%的资金投资在美国本上。6．一般型国债基金(Government Bond-general Funds)：将不少于三分之二的资金投向美国国债，没有对平均到期日的严格限制。7．中期国债基金(Government Bond-intermediate-term Funds)：将小少于三分之二的资金投向美国国债。所持有国债的平均到期日是5～10年。8．短期国债基金(Government Bond-short-term Funds)：将不少于三分之二的资金投向美国国债，其所持有国债的平均到期日是1～5年。9．高利息债券基金(High-yield-Funds)：将不少于三分之二的资金投向于信用级别较低的企业债券，以期取得每年较高的现金利息。所投资的企业债券一般是穆迪评级中等于或低于Baa级，标準普尔评级中等于或低于BBB级的债券。10．抵押债券基金(Mortgage-backed Funds)：将不少于三分之二的资金投向混合抵押债券。11．一般国家市政债券基金(National Municipal Bond—general Funds)：将绝大多数资金投向市政债券，所持有市政债券的平均到期日大于5年，该基金一般被豁免联邦所得税，但要缴纳地方性税收。12．短期国家市政债券基金(National Municipal Bond-short-term Funds),将绝大多资金投向国家市政债券，所持有的市政债券的平均到期日是1～5年。该基金一般被豁免联邦所得税，但要缴纳地方性税收。13．全球债券基金(Other World Bond Funds)：将不少于三分之二的资金投资于国外政府和企业债券，在这种类型中，有的基金专门投资于新兴市场的国家和企业债券。14．一般型州市政债券基金(State Municipal Bond-general Funds)：将绝大部分资金投资于特定州的市政债券，所持有市政债券的平均到期目为5年以上，对于该州的居民来说，投资该种基金既豁免联邦所得税，也豁免州所得税。15．短期州市政债券基金(State Municipal Bond-Short term Funds)：将绝大部分资金投资于特定州的市政债券，所持有市政债券的平均到期日为1～5年，该州的居民来说，投资该种基金既豁免联邦所得税，也豁免州所得税。16. 战略收入型基金(Strategic Income Funds)：投资于一个固定收入债券的组合，以提供较高的现金年收入。混合基金1．资产配置基金(Asset Allocation Funds)：通过混合投资股票，债券和货币市场工具来达到较高的总体回报。与灵活组合基金不同，资产配置基金严格要求保持在各种证券，金融工具间的投资比例。2．平衡型基金(Balanced Funds)：通过投资一个特定的股票、债券组合，来兼顾资产保值，一定的现金收入，资本增值_三个目标。3．灵活组合基金(Flexible Portfolio Funds)：通过混合投资股票，债券和货币市场工具，来取得较高的总体回报，资产组合在某一时刻可以完全只是一种证券，而在另一时刻又是其他证券的组合。该种基金随市场条件的变化而不断调整其投资组合。4．混合收入型基金(Income Mixed Funds)：通过投资各种年现金收入较高的证券，包括股票、固定收入证券，来达到每年高收入的目标。货币性市1．国家免税货币市场基金(National Tax…exempt Money Market Funds)：通过投资短期市政债券来获得免联邦税收的现金收入。2．州免税货币市场基金(State Tax--exempt Money Market Funds)：主要投资于短期的州市政债券，对该州的居民来说可以豁免联邦和州的所得税。3.应税货币市场政府担保基金(Taxable Money Market一government Funds)：主要投资于短期国债及其他有政府、政府机构、政府部门担保的短期金融工具。4．应税货币市场非政府担保基金(Taxable Money Market--non--government Funds)：投资于多种货币市场工具，包括Qa行可转让大额存单、商业票据、银行承兑汇票等。