洗钱是什么意思?洗钱的手法有哪些? 洗钱是什么意思 洗钱怎么理解( 二 )



所以,就需要洗钱了,而现金是洗钱的重要途径 。

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针对洗钱,央行其实已经有过一道防火墙了 。

2015年发行的新版100元人民币,对于过去贪官手里的旧版现金,就是一种约束 。

本来大家使用现金的频率就不高,如果突然一段时间,市场上出现了大量的旧版现金,就可以追根溯源,找到源头,手铐在门口,一花就抓走 。

而这次针对大额现金的管理制度,等于给贪污受贿、洗钱等违法犯罪行为,又上了一个紧箍咒 。

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那对我们普通老百姓,会有哪些影响?

基本不会有影响 。

目前,我们的支付方式非常多元化,票据、转账、网上、移动等支付方式,没必要非用现金,

就算要用,只要按照规范,履行登记义务,大额存取现金并不受到限制 。

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对个人来说,除了买房、买车的时候,可能会使用到大额的现金,取10万放在身边的情况越来越少了 。

如果还必须用大额现金进行的交易,那肯定是有问题的 。

此次监管的重点是大额现金监控,重点打击偷逃税、洗钱等,钻了监管薄弱空子的违法活动,

私户避税、现金发工资避个税,在很长一段时间里大肆流行,因为很难被发现和监管,公司里以老板、业务人员、财务名义专门开的私人账户,几乎成为“避税专用道”了 。

类似的不合理行为,未来都将被根除 。
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